Anticiper la cession de sa société

Problématique cruciale pour le dirigeant d’entreprise, la stratégie de cession de sa société nécessite d’être organisée bien en amont de la vente. Avec en filigrane des réflexions sur le régime matrimonial, la transmission du patrimoine, la fiscalité, les besoins financiers, les envies professionnelles… Nos conseils pour optimiser cette opération. (…)

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«OLD» ET «NEW MONEY», L’ÉLAN DES FAMILY OFFICES

Les fortunes familiales et patrimoniales se sont largement tournées vers le private equity durant la dernière
décennie pour prendre une place importante dans les levées de fonds, mais aussi en direct.

Comment parler de family office sans en définir les contours? Car si le nom « family office » n’est pas encore entré dans le Larousse, il est employé à toutes les sauces dans le milieu du capital-investissement. Force est de constater que sa définition est mouvante d’un interlocuteur à un autre, d’une époque à une autre.

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Anne Cozlan et Michael Sfez, Les «sentinelles du patrimoine»

AGH Conseil créé par Anna Gozlan il y a plus de dix ans devient Kermony Office pour marquer l’arrivée
de son nouvel associé Michael Sfez, précédemment chez Russell Investments pendant plus de 20 ans.
Objectif, une approche patrimoniale globale de family office.

(…) D’emblée, le ton de notre conversation est donné : « Le marché de la gestion de patrimoine a besoin de fluidification. Typiquement, des transferts de comptes ou de contrats peuvent prendre jusqu’à un an. De nos jours, ce n’est pas acceptable pour les clients qui ont le sentiment justifié d’être pris en otages et peuvent être confrontés à des murs de mauvaise foi pour les faire plier ». (…) 

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6 SOLUTIONS POUR ALLÉGER SON IMPOT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE

Seul l’immobilier supporte l’impôt sur la fortune. Cette pression fiscale pèse sur le rendement de la pierre. Voici les moyens de l’atténuer sans avoir à sacrifier cette valeur refuge par excellence. L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) représente une charge et des obligations fiscales dont se passeraient bien les redevables qui franchissent tout juste le seuil d’imposition de 1,3 million d’euros. Pour les propriétaires d’immeubles de rapport, qui tirent l’essentiel de leurs revenus de leurs biens immobiliers, alléger leur IFI redonnerait un peu de couleur au rendement net de leurs actifs.

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QUELLE PARADE TROUVER POUR TROIS STATUTS À DÉCONVENUES ?

À la retraite, les professions libérales, les artisans commerçants et les microentrepreneurs (anciennement appelés autoentrepreneurs) peuvent avoir de mauvaises surprises. En général, ils ne s’attendent pas à subir la baisse de revenus qui les guette.

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PER : « Les épargnants qui choisissent une gestion libre doivent privilégier les produits proposant des frais d’arbitrages à 0% »

Comment choisir son plan d’épargne retraite ? Les conseils de Stéphanie de Turenne, directrice des
opérations chez L&A Finance. 

Le nouveau PER, qui a soufflé sa première bougie en octobre dernier, est un succès malgré la crise
économique. Quels sont vos conseils pour bien choisir son PER ? (…)

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NOMINATIONS CGPC

Maurice Julliard devient vice-président de l’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC). Il a été chargé du développement et de la direction des partenariats au sein de Paribas et de la Banque d’Ecosse puis directeur des réseaux vie du groupe Covéa en charge de la direction, du management et du développement des réseaux salariés MMA, MAAF, GMF ainsi que du réseau courtage vie (MMA Expertise Patrimoine) jusqu’à fin 2019. Il est désormais directeur général du groupe de courtage CIEC et président d’A6SportsAcademy. Il prêtera main-forte au président, Raymond Leban.

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Bourse : 5 actions à fort potentiel, selon Cholet Dupont

Alors que la prudence est requise sur les actions, il faut faire preuve de sélectivité. Cholet Dupont
nous livre quelques pistes d’investissement.
Les marchés actions sont euphoriques, ces derniers temps. Au-delà de l’impact du confinement et des autres mesures de restrictions sanitaires face à la crise du Covid-19, les investisseurs se projettent déjà dans “le monde d’après”, marqué par une reprise de l’économie et des profits, espèrent-ils. Il faut dire que l’issue du scrutin présidentiel aux Etats-Unis et l’annonce d’un vaccin par Pfizer et son compatriote Moderna alimentent les espoirs(…)

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La défiscalisation est plus généreuse au soleil

Investir en outre-mer offre de grosses réductions d’impôts, mais gare aux pièges.

Le soleil ne réchauffe pas que nos cœurs. Il offre aussi aux contribuables de larges possibilités de défiscalisation. Afin d’aider les territoires outre-mer, le législateur offre une panoplie de dispositifs fiscaux très performants. Objectif, compenser l’éloignement et les surcoûts auxquels sont exposés les entrepreneurs Ultramarins. (…)

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CHOLET DUPONT SURPONDERE LES ACTIONS A COURT ET MOYEN TERME

En octobre, l’attentisme a prévalu sur les marchés financiers comme l’anticipait le stratège de Cholet Dupont, Vincent Guenzi. « La baisse a été effacée après l’élection américaine qui a déjoué bien des pronostics. L’horizon semble s’éclaircir à moyen terme aux Etats-Unis , avec la victoire de Joe Biden et le maintien d’une majorité républicaine au Sénat. La résilience des marchés américains tient en grande partie au soutien monétaire de la Fed , à la forte conviction qu’un plan de relance finira par être voté et à la situation économique u pays qui reste relativement meilleure qu’en Europe par exemple. » (…)

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