MAGAZINE DECIDEURS

Luc-Sorel Om (Investance Partners) : « Le blockchain remet en cause l’existence d’intermédiaires »

Longtemps épargné par la digitalisation, le secteur bancaire est désormais en pleine ébullition. Entre nouveaux concurrents et nouvelles contraintes réglementaires, les marges de manœuvre sont limitées. Dans un tel contexte, une réflexion sur leur organisation et leurs process est une priorité.

Interview de Luc-Sorel Om d’Investance Partners

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INVESTISSEMENT CONSEILS

Faut-il encore miser sur les fonds euros dopés à l’immobilier ou aux actions ?

Face à la baisse continue du rendement des fonds en euros, les assurés se sont dirigés vers des solutions de remplacement que leur ont offert les fonds en euros à dominante immobilière et les fonds en euros dotés d’une poche d’actions. Aujourd’hui, les perspectives de rendement de ces fonds s’effritent.

Quels choix s’offrent aux assurés ?

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CHALLENGES

Sortir par le haut d’un placement tunnel

Attirés par l’avantage fiscal, de nombreux Français se retrouvent coincés dans des enveloppes d’épargne destinées
à la retraite, peu performantes. Nos conseils pour y remédier. (…)
Une fois décidé à sortir d’un mauvais contrat, comment en choisir un nouveau ? « Privilégiez les contrats multigestionnaires, recommande Guillaume Eyssette, conseiller du réseau Fiducee « Avec des fonds qui ne sont pas exclusivement gérés par la filiale de gestion de l’assureur. Et n’oubliez pas de regarder les options proposées pour la rente. » (…)

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ARGENT & PATRIMOINE

Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Interview : Raymond Leban, président de l’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC), explique pourquoi un professionnel est incontournable.

Pourquoi et quand faire appel à un conseil en gestion de patrimoine ?
Raymond Leban : Quand vous avez des problématiques de protection des proches, d’épargne, d’investissement, de retraite, de transmission du patrimoine et bien sûr lorsque vous souhaitez réaliser un projet à moyen ou long terme. (…)

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ASSURANCE & BANQUE 2.0

Investance Partners met sur pied un laboratoire sur la Blockchain

(…) Comme l’explique Investance Partners, « nos clients voient leurs marges et donc leurs activités menacées à travers une compétition avec de nouveaux acteurs non bancaire pour la collecte, l’arrivée de nouveaux entrants totalement digitaux, un double effet ciseaux négatif de la pression réglementaire et du poids de leur systèmes d’information qui n’a pas évolué. Ils doivent revoir leurs business models et embarquer des accélérateurs technologiques mais n’ont pas l’agilité pour s’y atteler seuls. (…)

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OPTION FINANCE

Immobilier – Redressement du marché et dynamisme des professionnels

Le marché immobilier se redresse. (…) Les investisseurs, qui ont déjà montré leur intérêt pour le marché français l’an passé, disposent de liquidités et sont à la recherche de nouveaux actifs. (…) L’assurance vie est une bonne enveloppe pour les SCPI, comme l’indique Mathieu Mars, conseiller en gestion de patrimoine à l’Institut du Patrimoine : « Nous conseillons régulièrement les SCPI classiques de rendement que nous logeons au sein d’un contrat d’assurance vie, dans une optique de constitution de patrimoine sur du long terme, et en privilégiant l’aspect fiscal à terme. » (…)

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LE NOUVEL ECONOMISTE

Entretien avec Jean-Marie Paluel-Marmont : Président de l’Association Française du Family Office (AFFO)

(…) Les »multi »sont vraiment interessés par une association professionnelle, ils aiment se rencontrer, se voir, échanger sur leurs pratiques. Les singles sont souvent beaucoup plus discrets et se voient entre eux, ils n’ont donc pas besoin de l’Affo ! Les très importants groupes familiaux – Arnaud, Pinault, Mulliez, Bouygues etc – possèdent tous des équipes dédiées et intégrées de 20 à 40 personnes. Ils peuvent integrer un certain nombre de juniors, surtout s’ils font du private equity. (…)

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L’AGEFI HEBDO

« Corporate access », le casse-tête de la rémunération

(…) « Désormais, les investisseurs britanniques n’évaluent plus le « corporate access » dans leurs « brokers reviews ». Mais ils en tiennent compte officieusement dans leurs notes de recherche, lorsque les services « corporate access » sont associés de manière « substantielle » à la recherche. Ainsi, le systeme est plus opaque qu’auparavant », déplore Robert Euller, responsable de l’account management chez Kepler Cheuvreux. (…) « Nous avons enrichi notre offre de « corporate access » : ce service fait partie intégrante de notre recherche et doit donc être rémunéré avec la recherche », explique Bénédicte Thibord, responsable de SmartConnect Services chez Kepler Cheuvreux. (…)

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INVESTISSEMENT CONSEILS

« Les ETFs apportent une réponse à des besoins bien précis »

Guillaume Eyssette, conseiller en gestion de patrimoine à Paris (cabinet Gefmeo), membre du réseau Fiducée Gestion privée, utilise des ETFs dans différents produits: assurance-vie, PEA-assurance, PEA bancaire et compte titres. Il travaille principalement avec les ETFs de Lyxor et Amundi.
« Pour le PEA bancaire et le compte-titres, il est aisé d’utiliser des ETFs, mais pour l’assurance- vie et le PEA-assurance, qui est une version du contrat de capitalisation, il faut que les ETFs soient référencés par l’assureur, ce qui limite le choix. (…)

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BOURSIER.COM

Investance Group et la branche Conseil de CMS Group fusionnent pour créer Investance Partners

Investance Group et la branche Conseil de CMS Group, deux cabinets spécialistes du conseil en management dédiés à l’industrie financière en France, annoncent leur fusion. Le nouvel ensemble déjà présent auprès des grands acteurs Banque, Assurance et Prévoyance en France, baptisé Investance Partners sera fort de 230 collaborateurs (…). « Nous avions toutes les bonnes raisons rationnelles de fusionner. (…) Investance Partners est pour tout le monde une nouvelle aventure, dans laquelle je suis très heureux et fier d’embarquer », se réjouit Franck Dahan, fondateur d’Investance et Président de Directoire d’Investance Partners. (…)

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