INVESTISSEMENT CONSEILS

L’épargne salariale, un marché à conquérir

Grâce aux nombreuses dispositions prises par la loi Macron et ses décrets d’application, l’épargne salariale devrait se multiplier dans les petites entreprises. Les conseillers indépendants ont une carte à jouer pour tirer parti du développement de ce secteur.
 » Les chefs d’entreprise peuvent aussi profiter des dispositifs d’épargne salariale qu’ils ont mis en place »
Françoise Odau, directrice déléguée de CGPC, l’association française des Conseillers en Gestion de Patrimoine certifiés, décline les avantages de l’épargne salariale.

Lire l’article >

LE JOURNAL DU DIMANCHE

Immobilier : un gage de rentabilité

Les avantages d’une assurance-vie investie dans l’immobilier : un risque relativement faible, une performance supérieure. « II faut privilégier des SCPI anciennes et faire attention aux SCPI récentes ou qui collectent beaucoup car elles risquent d’acheter un parc immobilier surévalué », souligne Jérémy Aras, directeur financier de l’Institut du Patrimoine. (…)

Lire l’article >

LE QUOTIDIEN DU MÉDECIN

« Le gestionnaire de patrimoine, un généraliste entouré de spécialistes »

Prodiguer un conseil en gestion de patrimoine suppose de garantir à son client la prise en compte de la totalité de ses besoins patrimoniaux à sa de sa propre échelle de risques : complexe ! Les explications de Raymond Leban, président de l’Association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC).
« (…) Votre conseiller établit un « bilan patrimonial » analysant votre situation passée, actuelle et future, et vous propose une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs. (…) »

Lire l’article >

DÉCIDEURS MAGAZINE

Interview de Jean-Marie Paluel-Marmont : « Les familles sont plus sensibles à l’intérêt des family office »

Le président de l’Association française du family office (AFFO) livre sa vision du métier et revient notamment sur ses actions en matière de bonnes pratiques.

« L’Affo compte aujourd’hui une centaine de membres dont une moitié de titulaires, c’est-à-dire de family officers et une moitié de partenaires composée de spécialistes : avocats notaires conseils financier ou encore experts en art. (…) »

Lire l’article >

LE NOUVEL ECONOMISTE

Le Pinel à l’ancienne

Connu pour ses vertus dans le logement locatif neuf, le dispositif Pinel s’applique aussi à l’immobilier ancien, et se cumule à d’autres avantages. Grâce à ses nombreux avantages fiscaux, la loi Pinel soutient l’immobilier neuf depuis près deux ans (…) et s’applique aussi au logement ancien (Pinel rénové).
« Le Pinel classique représente l’essentiel du marché. L’ancien peut vraiment être considéré comme une niche », indique Julien Rabier, de l’Institut du Patrimoine.

Lire l’article >

PARIS MATCH

PLACEMENTS : Diversifier et déléguer pour mieux épargner

Votre épargne peut bénéficier d’une dynamisation adaptée à votre profil. Il suffit d’en confier la gestion à un
professionnel. Un service qui n’est plus réservé aux plus aisés.(…)
Quel professionnel pour gérer votre patrimoine ? Choisir la bonne formule d’aide aux placements et l’immobilier sans contraintes de gestion.
F. de Cholet (Cholet Dupont), A. Dadvisard (Matignon Finances) et A. Tranchimand (K&P Finance) interviennent sur ces sujets.

Lire l’article >

LE FIGARO ECONOMIE

Les marchés suspendus aux actions des banques centrales

(…) La BCE est prête à en faire encore plus pour aider les prix à augmenter en zone euro. D’autant que ceux-ci ont viré dans le rouge en Février (-0,2 % sur un an). Mais « en faire plus » se traduira sûrement par des avancées mesurées. « II n’y a pas de grosse surprise à attendre. L’institution monétaire ne peut pas en faire beaucoup plus », estime Philippe Lesueur, gérant de fonds chez Cholet Dupont.(…)

Lire l’article >

LES ECHOS

Redécouvrez les fonds structurés

Les fonds à formule n’ont pas toujours eu bonne presse. Non sans raison. Aujourd’hui la donne a partiellement changé et et la plupart des offres mises sur le marché ces derniers mois méritent l’attention. Certes, une constance demeure : les fonds à formule ne sont pas simples.  » Les durées d’immobilisation sont désormais de 8 à 12 ans pour un potentiel gain annuel de 2,5 % à 5 % « , précise Jérémy Sayada, responsable de Derivatives Capital Kepler Cheuvreux, concepteur d’offres structurées pour différents distributeurs.(…)

Lire l’article >

BOURSIER.COM

OPCVM : les derniers arbitrages d’un fonds axé sur la pierre

Le fonds CD Euro Immobilier chez Cholet Dupont investit dans les actions de sociétés immobilières et foncières françaises et européennes. Le fonds permet de bénéficier de l’appréciation à long terme de l’immobilier coté, tout en optimisant la fiscalité des loyers, puisque la plupart des sociétés bénéficient d’un régime d’exonération d’impôt sur les bénéfices.(…)

Lire l’article >

INVESTISSEMENT CONSEILS

Bien rédiger la clause bénéficiaire

Pour Antoine Dadvisard, Président du directoire de Matignon Finances,  » bien que 99% des contrats soient souscrits avec la clause standard proposée par la compagnie d’assurance, on peut offrir a ses bénéficiaires de nombreuses options qu’il est judicieux de savoir utiliser. (…) La clause bénéficiaire peut être remaniée à volonté et il ne faut pas se contenter de cocher la croix de la clause-type. C’est un instrument patrimonial intéressant dès lors qu’on prend la peine d’anticiper les événements. »

Lire l’article >

En continuant à utiliser le site, vous acceptez l’utilisation des cookies. Plus d’informations

Les paramètres des cookies sur ce site sont définis sur « accepter les cookies » pour vous offrir la meilleure expérience de navigation possible. Si vous continuez à utiliser ce site sans changer vos paramètres de cookies ou si vous cliquez sur "Accepter" ci-dessous, vous consentez à cela.

Fermer