Adunéa - Gestion privée : à partir de quel montant basculer, et que doit-on exiger ?
- CAPITAL
- 7 août
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Plus des deux tiers des clients de banque privée n'auraient reçu aucun contact proactif en six mois, malgré des frais premium. Les établissements brandissent l'IA comme remède. Peut-on s'en contenter ? Du seuil réel d'entrée aux exigences à imposer, décryptage d'un modèle en tension.
À partir de quel montant, et pour qui ?
« Les réseaux affichent souvent des seuils arbitraires, de 150 000 à 1 million d’euros. Dans les faits, tout se joue sur le niveau de complexité. Dès qu'un épargnant cumule une TMI à 41 % ou plus, des actifs professionnels, du foncier et des enjeux de transmission, la banque de réseau touche à ses limites. La gestion privée commence là où le prêt-à-porter financier s'arrête », analyse Pierre-Louis Bony, président de Montparnasse Gestion Privée et membre d'Adunéa.
