L'AFFO - Où placer 500.000 euros intelligemment, en s’inspirant des grandes fortunes

NOS CONSEILS - Même avec un capital de 500.000 euros, il est possible d’adopter les grands principes de gestion des plus gros patrimoines. La règle : structurer, diversifier, piloter dans le temps. Voici la marche à suivre.

En 2025, investir le fruit d’un héritage, d’une vente immobilière ou de la cession d’une entreprise ne se résume plus à répartir son épargne sur quelques produits standards : il s’agit de bâtir une véritable stratégie alignée avec ses objectifs patrimoniaux et fiscaux, son horizon, son appétence aux risques et parfois même ses convictions. Suivre les pas des grandes fortunes peut ainsi s’avérer éclairant. Car cette année elles ont changé de posture. Fini l’investissement désincarné dans des produits financiers abstraits : les «Family Offices», ces structures dédiées à la gestion du patrimoine des familles fortunées, veulent désormais peser sur l’économie réelle, et durablement. « Pour les Family Offices, investir n’est plus seulement une affaire de performance : c’est aussi une affaire de convictions, d’impact et de sens », insiste Rémi Béguin, responsable du baromètre AFFO (association française des family offices) qui analyse chaque année les orientations de gestion. Les tensions internationales tant géopolitiques qu’économiques ne sont pas étrangères à cette évolution. Elles sont désormais citées comme facteur structurant par 38 % des professionnels interrogés pour le baromètre. Et si 2025 reste pour l’instant un bon cru pour les actions, les gros patrimoines recherchent aujourd’hui plus de stabilité en s’orientant vers le non coté.

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