Figen AI, scale-up fintech française spécialisée dans l'IA appliquée à la finance et à l'épargne, annonce un partenariat stratégique avec Wizio, le CRM spécialisé pour les CGP, CIF et courtiers qui vient de franchir la barre des 1.000 cabinets équipés. Cette nouvelle collaboration illustre la volonté de Figen Ai, partenaire de référence des acteurs du patrimoine, d'intégrer l'AI dans les métiers du conseil patrimonial. Une intégration nativement "métiers" Fondé et dirigé par

La pierre regagne en attractivité à la faveur de la stabilisation des prix et des taux. Avec des produits variés pour moduler rentabilité, revenu récurrent ou constitution d’un patrimoine en vue de la retraite. Dans le contexte d’incertitude politique, d’épargne record et de fragile reprise – stabilisation des prix au mètre carré et des taux de crédit –, les placements immobiliers redeviennent une option sécurisante en vue de la retraite. Investissement locatif, SCPI, démemb

Là encore, les propositions commerciales varient. Certains établissements affichent une tarification fixe : par exemple, 10 euros par opération, quel que soit le montant transféré. D’autres proposent un nombre limité d’arbitrages gratuits par an. « Il est tout aussi important de regarder la tarification des frais à la sortie , surtout lorsqu’est fait le choix de sortir en rente. Certains contrats comportent des frais d’arrérage, qui sont parfois très onéreux », soutient Jérô

À l’occasion de ses 25 ans, Perl, acteur du démembrement de propriété adossé à l’ usufruit locatif,  annonce le lancement d’une offre de services dédiée à l’ensemble des parties prenantes du démembrement de propriété, y compris sur des opérations qu’elle n’a pas initiées.   Dès son lancement, cette offre se concrétise par la confiance de CDC Habitat, qui s’appuie sur l’expertise de Perl pour accompagner la sortie d’ usufruit de plusieurs immeubles. Elle s’accompagne égal

Sogenial Immobilier renforce son engagement en faveur d’un immobilier responsable en adhérant au Pacte mondial des Nations Unies Sogenial Immobilier a le plaisir d’annoncer son adhésion au Pacte mondial des Nations Unies, la plus importante initiative internationale en matière de développement durable, et de responsabilité sociale ainsi que la mise en œuvre et la divulgation des pratiques commerciales responsables. Cette démarche s’inscrit dans la volonté de la société de ges

En demandant aux services de Bercy d'étudier les conséquences économiques d'une suspension de la réforme Borne, Sébastien Lecornu a voulu en mesurer les effets sur le budget. Mais qu'en est-il de ceux sur les assurés, leur âge de départ à la retraite ou encore leurs pensions ? Est-ce que ce serait véritablement possible ? Eléments de réponse. En France, les discussions autour du système des retraites risquent toujours de mettre le feu à un baril de poudre. Mais quand elles so

Effectuer des retraits sur un plan d'épargne en actions de plus de cinq ans donne l'occasion à son titulaire, futur retraité, de percevoir les gains non taxés avec la seule obligation de s'acquitter des prélèvements sociaux. Et si les titres logés dans le plan distribuent des dividendes, le titulaire pourra préserver son capital malgré les retraits. Lien de l'article

Rayne se renforce en ligne. Le groupe de cabinets de conseil en patrimoine, accompagné par le conseil M&A Edmond de Rothschild Corporate Finance, met la main sur Bonjour, son homologue (...) Lien de l'article

Les cryptomonnaies ont le vent en poupe, mais seront-elles toujours aussi prisées dans 15 ou 20 ans ? Au cours de la prochaine grande crise, ne risquent-elles pas d'être interdites par les banques centrales, désireuses de garder la main et le contrôle des échanges monétaires ? Effet de mode ou phénomène durable. Le bitcoin n'a que 16 ans d'existence et pourtant il s'impose peu à peu dans la sphère financière et politique. Les géants de la finance comme BlackRock et Fidelity o

Après des années fastes et de collectes massives, 2022, 2023 et 2024 ont été des années de turbulences pour le marché des SCPI. Les investisseurs ont tourné le dos à ce placement alors même que l'immobilier reste un incontournable pour un patrimoine diversifié. L'année 2025 serait-elle l'année d'un retour à la normale pour les SCPI ? C'est probablement encore trop tôt pour l'affirmer, mais les chiffres sont prometteurs. Après un premier trimestre marqué par une forte correcti

Le Groupe Rayne, spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine annonçait le 7 octobre dernier l’acquisition du Groupe Bonjour. Cette opération devrait lui permettre d’accélérer son développement digital et régional. Lien de l'article

La fin de la solitude entrepreneuriale : Entrepreneurs.com le modèle d’accompagnement qui redéfinit les standards Avec l’accompagnement de plus de 10 000 créateurs d’entreprise répartis dans plus de 30 nations, Entrepreneurs.com se distingue comme un partenaire stratégique vital pour les entrepreneurs*. Fondée par Alec Henry en 2018, cette start-up maintient sa mission : guider les entrepreneurs à travers les évolutions profondes de notre ère, et faciliter la mise en œuvre

Dette publique, instabilité politique et budget 2026 sous tension : face à l'incertitude, les épargnants français s'intéressent aux contrats d'assurance-vie luxembourgeois, perçus comme un refuge pour protéger et diversifier leur patrimoine. Est-ce vraiment un bon calcul ? Réponses d'experts. Crise politique, dette publique et budget sous tension… Alors que le projet de loi de finance 2026 devrait prévoir des économies massives et que l'équilibre politique reste fragile, de n

Le plan d'épargne retraite (PER), lancé en 2019, séduit 11 millions d'épargnants grâce à ses avantages fiscaux. Si les PER assurantiels dominent, les PER compte-titres, moins coûteux en frais, offrent une alternative intéressante pour certains profils spécifiques. Lancé en 2019 avec la loi Pacte, le plan d'épargne retraite (PER) s'est rapidement imposé comme une enveloppe essentielle du patrimoine des Français. Produit phare et reconnu pour sa simplicité et ses avantages fisc

Six mois après l’appel à la mobilisation lancé par les pouvoirs publics au secteur bancaire et financier en faveur de la « base industrielle et technologique de défense », la réponse s’organise, non sans difficulté. Les Français pourront bientôt placer leur épargne au capital d’entreprises de la défense. Dévoilé le 20 mars par Eric Lombard, ministre de l’économie, et Sébastien Lecornu, alors son alter ego aux armées, pendant une conférence sur le financement de la base indust

Auris Gestion et Vivienne Innovation annoncent leur rapprochement dans le cadre d’un partenariat stratégique destiné à renforcer leurs expertises et les moyens déployés au service des investisseurs. Afin de renforcer leurs compétences et les moyens mis au service des investisseurs, Auris Gestion et Vivienne Innovation – ex-Vivienne Investissement – nouent un partenariat stratégique. Tout en contribuant à bénéficier de l’expertise « reconnue » de modélisation et d’innovation d

Depuis la rentrée, il flotte comme un air de déjà-vu dans les cabinets feutrés des conseillers en gestion de patrimoine ou des  gestionnaires de fortune . « Les clients nous demandent si on connaît un bon fiscaliste pour organiser un départ qui soit aussi carré que possible », raconte Jérôme Rusak, président du cabinet en gestion de patrimoine (CGP) Rayne. Car l’étau se resserre. Lien de l'article

Aussi élevé soit-il, le taux de distribution n’est pas forcément gage de qualité. D’autres critères doivent être pris en compte. Après deux années de grisaille, la pierre-papier reprend des couleurs en 2025. En atteste la collecte brute, en hausse au 2e trimestre de 15 % par rapport à 2024. Soucieux d’optimiser leurs placements, les épargnants peuvent être tentés de ne prendre en compte que les taux de distribution. Pourtant, le seul rendement ne suffit pas à juger de la qual

Forte d’un savoir-faire sur plus de quatre cents opérations et douze mille logements réalisés, Perl lance une offre de services dédiée à l’ensemble des parties prenantes du démembrement de propriété, y compris sur des opérations qu’elle n’a pas initiées. Dès son lancement, cette offre se concrétise avec CDC Habitat pour accompagner la sortie d’usufruit de plusieurs immeubles – parmi eux, deux immeubles commercialisés initialement par Fidexi (Les Jardins d’Orion à Caen, et par

Guillaume Eyssette, fondateur de Gefinéo, décrypte les risques et opportunités liés à la contribution différentielle sur les hauts revenus (CDRH). La contribution différentielle sur les hauts revenus (CDHR), applicable dès 2025, impose un taux minimal de 20 % aux foyers dont les revenus dépassent 250 000 euros par personne ou 500 000 euros pour un couple. Guillaume Eyssette, fondateur et associé de Gefinéo, multi-family office spécialisé en stratégie patrimoniale pour les che